今天，港通智信小編整理了香港銀行賬戶關閉避開這幾個雷區(qū)很有必要。

一、香港銀行開戶優(yōu)勢：

1.不受外匯管制，資金可自由調(diào)撥；

2.方便國際貿(mào)易結(jié)算；

3.免征利息稅，實際存款收入較高；

4.各種貨幣可自由兌換；

5.賬戶日常操作簡單；

6.網(wǎng)上銀行可以開放交易；

7.便于向國際銀行進行貿(mào)易融資。

二、香港銀行賬戶被拒/香港銀行賬戶被凍結(jié)的原因：

1.公司沒有商業(yè)本質(zhì)，也就是說，銀行不知道你在做什么。

開戶時，建議客戶攜帶足夠的商業(yè)證明文件向銀行解釋，我身家清白，是正規(guī)的商人，作為我的商業(yè)證明文件。

所謂商業(yè)證明文件，可參照以下幾點：

(1)其他地區(qū)或現(xiàn)有公司注冊文件(如國內(nèi)公司注冊資料)；

(2)最近給客戶的銷售合同及發(fā)票、采購合同及發(fā)票及運輸單據(jù)；

(3)公司網(wǎng)站、卡片；

(4)現(xiàn)有公司銀行月結(jié)單等。

2.公司戶口長期處于不活躍或不活躍狀態(tài)，即賬戶資金運作很少。

開戶后，您必須確保賬戶中有一定數(shù)量的資金，否則銀行很可能會停止您的賬戶。HSBC例如，如果過去三個月客戶的銀行賬戶平均余額低于5萬港元，每月將產(chǎn)生100港元；此外，如果賬戶在一年內(nèi)沒有活動，將產(chǎn)生250港元的移動賬戶服務費?？偟膩碚f，這筆費用也很大。

3.除非有執(zhí)照，否則從事的行業(yè)/產(chǎn)品不能是與金融相關的行業(yè)。

4.客戶群體和資金匯出國不能是政治高危國家或受到制裁的國家。

三、銀行開戶失敗的可能性如下：

1.你的產(chǎn)品銷售地點受美國控制；

2.你的產(chǎn)品在高危國家；

3.您的產(chǎn)品是環(huán)保等特殊產(chǎn)品；

4.你的公司名稱中有特殊字眼；

5.你做的是特殊行業(yè)，比如房地產(chǎn)和證券，需要額外的牌照；

6.你的公司名稱叫做XX(與銀行同名)；

你太小了。

如果這種情況已經(jīng)在銀行留下記錄，建議換銀行再開。

四、保持香港銀行賬戶正常使用：

作為一家商業(yè)機構，香港銀行的利潤自然是其最重要的目的。但隨著CRS隨著協(xié)議的實施和全球反洗錢、反恐怖主義集資環(huán)境的形成，香港各大銀行因客戶管理松懈，利用香港銀行開展非法資金活動受到巨大處罰，給香港本地銀行帶來巨大損失。面對這種情況，香港本地銀行只能大大提高客戶準入門檻，加強對現(xiàn)有客戶的監(jiān)督，防止客戶涉嫌違法行為再次造成巨大處罰。

不難看出，無論是現(xiàn)有的香港銀行賬戶，還是計劃申請新的香港銀行賬戶，理解和證明自己的業(yè)務都是關鍵工作。從這個角度來看，維護香港銀行賬戶和申請香港銀行賬戶的重點很明顯：

保持香港銀行賬戶正常使用

1.按時維護香港公司年審年報和稅務申報，保持香港公司的合法合規(guī)；

2.及時開展香港公司審計工作，形成符合規(guī)范要求的香港公司審計報告。對于沒有審計報告的香港公司，應盡快取得銀行月結(jié)單，填寫相關貿(mào)易憑證，并填寫往年的審計報告；

3.根據(jù)香港銀行的要求，及時更新信息，包括股東和董事的個人信息、公司的年度合規(guī)信息（最新的公司注冊證書和商業(yè)注冊證書等）。香港銀行要求提交相關業(yè)務憑證和審計報告的，也應盡快提交銀行，避免被列入風險賬戶，導致香港銀行賬戶關閉；

4.保持賬戶活躍，資金活動和賬戶余額大于銀行要求的余額；

5.避免與政治高危地區(qū)或經(jīng)濟制裁國家進行商業(yè)往來；

6.及時注銷未使用的公司銀行賬戶，避免銀行強制關閉欠款，損害公司董事的個人信用。

五、申請香港銀行開戶：

1.在申請銀行賬戶之前，仔細選擇計劃申請的銀行。如有必要，盡量避免向?qū)徲嬤^于嚴格的銀行提交開戶申請；

2.認真梳理公司業(yè)務流程，準備足夠的商業(yè)證明文件和香港公司文件（注冊證、商業(yè)登記證、印章等），包括合同、收付資金賬單、貨物物流文件等；

3.準備上游供應商和下游經(jīng)銷商的相關信息，如營業(yè)執(zhí)照、業(yè)務關系等。有國內(nèi)關聯(lián)公司的，還需要準備全套國內(nèi)公司信息（如營業(yè)執(zhí)照、公司網(wǎng)站、產(chǎn)品宣傳彩頁等）；

4.準備個人銀行流水、身份證、通關憑證、地址證明等自我證明文件。

隨著香港銀行開戶越來越困難，現(xiàn)有銀行賬戶朋友也應該珍惜自己的賬戶，沒有賬戶也不要灰心，可以有其他好銀行在香港本地賬戶，如：花旗、渣打等；或新加坡銀行、美國銀行和大陸離岸賬戶。

港通智信致力于美國公司注冊、年審、做賬報稅、商標注冊等各種業(yè)務，它是政府授權的注冊機構。如您想了解更多香港銀行賬戶關閉避開這幾個雷區(qū)很有必要的信息，請聯(lián)系港通智信。