對于大多數(shù)外貿企業(yè)來說，跨境外匯收集總是有選擇的，香港賬戶可能會突然被禁止，但正常的外貿業(yè)務不必因為收款困難而困難。毫無疑問，沒有辦法嗎？最近每天都有很多外貿人員因為香港賬戶被關閉，被身邊的親戚朋友推薦。離岸賬戶開戶審核失??？然而，許多外貿企業(yè)在申請開戶和實名認證時，由于各種問題，最終審計失敗，無法完成開戶。那么，在申請離岸賬戶開戶時應該注意什么呢？

申請離岸賬戶開戶時應該注意什么呢？

1.實名認證必須作為法人(董事)

用戶在申請PanPay開戶時，需要提交材料KYC審核。而KYC（Know Your Customer），簡單來說，是對賬戶持有人條件的審查和備案，是國際預防 反洗錢，反洗錢 融資的制度基礎。根據(jù)歐盟央行的監(jiān)管要求，用戶提交的申請只有在銀行合規(guī)團隊批準后才能開戶。

外貿伙伴在泛付PanPay在官方網(wǎng)站上申請注冊時，您需要綁定手機號碼和實名認證。特別提醒，實名認證必須以國內公司法人身份進行實名認證（股東身份不能使用）；如果是香港公司或海外公司，需要以董事身份認證，否則會導致開戶失敗，無法使用PanPay離岸賬戶。

實用提示：實名認證信息將與填寫后續(xù)公司信息時的法人（董事）欄同步。如果實名認證錯誤（如公司財務申請時誤用身份認證），審核不合格，只能使用新電子郵件重新注冊申請。

2.不同類型的公司注意選擇渠道

對外貿企業(yè)而言，PanPay賬戶的亮點之一是申請多樣化——中國大陸公司、離岸公司和個體工商戶都可以申請企業(yè)賬戶。只要你有真正的貿易背景，你就可以在線提交申請材料。需要特別注意的是，不同類型的公司在申請注冊時應記住選擇正確的區(qū)域。

實用提示：如果是中國大陸公司或個體工商戶，在注冊中選擇大陸選項；港澳臺公司或海外企業(yè)需要選擇港澳臺渠道。

3.嚴格區(qū)分身份證和護照驗證

在實名認證階段，除了使用法人（董事）身份外，還應特別注意上傳文件的類型。無論是中國大陸公司還是離岸公司，只要公司法人（董事）是中國大陸公民，第二代身份證信息都需要在實名認證中上傳。

實用提示：如果公司法人（董事）是中國大陸公民，但錯誤上傳護照信息，將導致賬戶審計失敗，只能使用新電子郵件申請注冊。公司法人（股東）來自香港、澳門、臺灣或海外的，可以使用個人護照進行實名認證。

4.公司大股東信息補充完整

實名認證完成后，需要進一步提交和補充申請材料。中國大陸公司或者個體工商戶需要企業(yè)執(zhí)照和法人身份證；中國香港公司需要提交全套注冊材料(商業(yè)登記證、公司登記證、法團成立表)和董事身份證(護照)。如果公司還有其他大股東，其身份信息也需要完整補充。

實用提示：在準備材料中的股東信息欄中，如果申請公司除法人（董事）外仍有持股比例大于或等于25%的個人股東或企業(yè)股東，也需要上傳股東身份信息進行認證。

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